대·중소기업·농어업협력재단 예치기관 공모 제안요청서

2023. 11. 8

대·중소기업·농어업협력재단

목    차

1. 추진목적 및 사업개요	1

2. 기관 및 자금현황	2

3. 제안요청(과업) 내용	3

4. 제안사항 안내	6

5. 평가 및 선정방법	8

6. 제안서 별지 서식	11

1	추진목적 및 사업개요

□ 추진목적

◦ 약정 중인 예치기관의 약정기간이 만료 예정*이므로 업무 연속성 확보 및 원활한 자금 업무 추진을 위해 예치기관 공모

* (약정 기간) ‘19. 8. 1 ~ ‘24. 07. 31(5년)

◦ 예치기관 공모를 통해 금리, 수익률 등을 비교·선정하여 자금 운용 수익률 제고

□ 사업개요

◦ (사업명) 대·중소기업·농어업협력재단 예치기관 공모

◦ (모집대상) 아래의 조건(① ~ ⑥)을 모두 충족하는 금융기관*

* 은행 본점이 약정 당사자로서 업무를 수행하되, 세부업무는 본점이 지정하는 지점이 수행 가능

① 은행법, 한국산업은행법, 중소기업은행법, 농업협동조합법, 수산업협동조합법, 우체국예금·보험에 관한 법률에 의해 설립된 금융기관(제1금융권)

② 회사채(선순위) 등급 AAA이상(한국신용평가) 금융기관

③ 「국가를 당사자로 하는 계약에 관한 법률 시행령」 제12조(경쟁입찰의 참가자격) 및 동법 시행규칙 제14조(입찰참가자격요건의 증명)에 의한 자격 요건을 갖춘 금융기관

④ 공고일 기준 현재 「국가를 당사자로 하는 계약에 관한 법률 시행령」 제76조(부당업체로 입찰참가자격 제한)에 지정되지 아니한 금융기관

⑤ 금융기관의 신용유의정보보유자(연체거래자, 법정관리업체, 국세 및 지방세 체납기업)로 규제되지 아니한 금융기관

⑥ 예치기관 업무 개시일(‘24.8.1 예정)까지 재단 기금·자금·회계 시스템 등 관련 시스템 구축·연동이 가능한 금융기관

◦ (공모기간) 공고일로부터 ~ 11월 30일(목), 17:00까지

◦ (선정방법) 자금운용위원회 예치기관 제안서 평가(발표평가)

◦ (약정기간) 약정일로부터 5년(최대 7년)

* 약정 시 서비스 품질 저하, 재무건전성 악화, 약정사항 위반 등 부적격 사유가 발생 시 약정 해지 가능 조건 반영

** 당사자간(재단-은행) 별도 해지의사가 없는 경우, 1년 단위로 자동 연장(2회 한함)

◦ (주요과업) ①자금운용 및 입출금·행정지원, ②법인카드 발급 및 사용관리 ③기금·자금·경영관리 등 운영시스템 구축·연동 및 데이터 관리 ④임직원 복지지원 및 협력사업 등

◦ (사업예산) 비예산

2	기관 및 자금현황

□ 기관현황

구분	내용
기관명	대·중소기업·농어업협력재단
기관유형	특수법인
설립일	2004년 12월 27일
설립근거	상생협력법 제20조
조직	1처 4본부 2실 17부 2팀
임직원수	177명
주소	서울시 중구 퇴계로 173 7층, 20층
주요기능	∙ 대․중소기업간 협력사업의 개발․운영 지원 ∙ 기술협력촉진사업의 관리운영 및 평가지원 ∙ 중소기업기술 보호 및 수․위탁거래 공정화 지원 ∙ 상생결제의 관리·운용 및 보급·확산 지원 ∙ 대․중소기업상생협력기금 및 농어촌상생협력기금의 관리·운용

□ (자금현황) 요청 시 별도 제공

◦ (제공내역) 재단의 금융상품 운용 현황, 거래규모(계좌잔고, 법인카드 사용액), 수입·지출 현황

◦ (요청방법) 재단 담당자 이메일(leesh@win-win.or.kr)로 자금 현황을 요청하면 재단 담당자가 자금 현황 이메일 회신(공고마감일까지만 제공)

3	제안요청(과업) 내용

자금 운용 및 집행·입출금, 행정지원 업무

◦ (자금 운용) 수시입출금식 예금(MMDA), 정기예금 추천·운용 및 제시금리 제안

구분(유동성)	금융상품	운용조건
현금성 자금 (수시 입출)	MMDA	연간 평균 잔고(MMDA + 보통예금) 10억원 이상 ~ 1,000억원 이하 유지 조건 제시금리 제안 * 제시금리 = 기준 금리(한국은행) + 우대금리
	보통예금
유동성 자금 (1년 미만)	정기예금	정기예금 1계좌당 10억원 이상 ~ 100억원 이하 예치 조건 제시 금리 제안(3개월, 6개월, 12개월물 단위로 제안) * 제시금리 = 기준 금리[KORIBOR(3개월 ~ 12개월물)] + 우대금리

* 기준금리는 공고일 기준이며, 우대금리는 약정기간 동안 변동되지 않고 상시적용 되어야함

** 약정 시 총 자금(현금성 + 유동성)은 1,000억원 이상 예치 조건이며, 금번 선정된 예치기관에 1,000억원 이상 예치한 경우, 다른 금융기관에도 자금을 예치할 수 있음

◦ (집행·입출금) 재단 업무와 관련한 집행·입출금 업무 지원

- 각종 수입금(기금, 국고보조금, 정부출연금 및 사업수입금 등)의 수납, 지출금(급여, 사업비, 운영비, 경비 등)의 지급

- 국내송금 수수료, 펌뱅킹 수수료, 제증명발급수수료, 인터넷뱅킹 수수료, 타행이체 수수료 등 금융 수수료 면제

- 자금집행에 대한 전담창구(직원) 지정 및 방문업무 등에 지원

* 일 10조원 내외의 실시간 및 시간 단위 이체, 심야/주말 이체 등 지원

** 기타 오지급 등 긴급 사안에 대한 출금정지 등 업무지원

- 입출금 관련 서류 확인 및 보고 업무

*  예금주 조회, 원천징수영수증(수시) 및 예금잔액증명서 발급(월별) 등

◦ (행정지원) 재단 업무 관련한 지급 및 행정업무 기능 제공

- 재단 감사 수행 등과 관련한 요청자료의 적시 제공 등

- 시급성 요하는 정부 정책에 따른 업무 협조

법인카드 발급 및 사용 관리

◦ 회계구분별/용도별 법인카드 발급 및 재발급 관리

◦ 클린카드 및 하이브리드 기능이 탑재된 공공기관용 법인카드 제공(국민권익위원회 권고사항 준수 및 디자인 수용 여부)

◦ 법인카드 사용내역(금액, 가맹점) 등을 재단 시스템에 연계하여 실시간 반영 및 이상거래 알림 등 실시간 모니터링 시스템 도입

* 거래정보 제공 시 승인·매입·청구 등 기준별 조회 가능

** 유효기간이 남아있는 타사 카드는 본 제안과 관계없이 계속 사용할 수 있으며, 타사 카드(특수목적카드)의 거래정보도 포함하여 제공

◦ 카드 발급 및 사용 관련 수수료, SMS 전송 수수료 연회비 등 면제

◦ 법인카드 포인트 적립 제공 여부

◦ 법인카드 전담직원·전용 콜센터 운용 여부

◦ 기타 부가서비스 사항

운영시스템 구축 및 데이터 관리

※ 운영시스템(상생협력기금 및 경영관리 시스템 등)은 업무개시일(‘24.8.1)까지 사전에 구축·개발·연동하여 곧바로 활용이 가능해야함

◦ 대·중소기업 상생협력기금 시스템 구축‧제공 및 유지보수 지원

* 시스템 구성, 구축 개발 인원·기간 및 예산(기존 프로그램과의 호환·데이터 이관 방법 포함), 유지보수 방안 등 제시

** 시스템 사전 구축‧지원을 통해 협약개시일에 재단이 바로 사용할 수 있도록 제공 必

- 상생협력기금 자금 처리(입‧출금 등)를 위한 자체 회계처리 기능 지원 등

* 재단에서 활용중인 기존 내‧외부 시스템 연계 및 은행 시스템 연동을 통한 자체 이체기능 구현 必

- 상생협력기금 관련 사업 업무 프로세스 처리 기능 지원

* 출연 신청‧과제 심사‧지급 심사 등 일련의 업무처리 및 관련 통계자료 추출 등

- 상생협력기금 시스템 제공 이후 관리(유지보수 포함) 지원

- 상생협력기금 시스템 안정화를 위한 모니터링 직원 또는 콜센터 연계 등 업무지원

◦ 재단 경영관리시스템(영림원 KSystem ver.5 Genuine)과 예치기관 시스템을 연계한 통합자금관리시스템 구축 및 유지보수 지원

* 향후 영림원 K-System Ace 버전으로 변경될 수 있음

** 시스템 구성, 구축 개발 인원·기간 및 예산, 유지보수 방안, 펌뱅킹 및 전용회선 비용, CMS, VAN사 수수료 무료 등 제시

◦ 지원금 지급 등 재단 지원사업 이체업무 수행을 위한 전문전송, 결과조회, 잔액조회, SMS 알림 등 시스템 구축·연계 지원

* 기존 프로그램과의 호환·데이터 이관 방법 등 제시

** 가상계좌, 펌뱅킹, CMS 등 재단 시스템의 안정적 전환을 위한 제반업무 일체

◦ 재단 사업비 정산/결산 등에 필요한 업무, 연계시스템 개발/운영관련 IT인력 지원

◦ 全 금융권(타행포함)의 계좌를 통합 조회 및 통합계좌 현황자료가 재단 시스템에 전송 되는 등 효율적인 통합계좌 관리방안 제시

◦ 자금 이체, 입출금 오류 방지 등을 위한 시스템 안정화 및 금융사고 예방을 위한 전산보안 강화 대응방안 제시

임직원 복지 지원 및 협력사업 등

◦ (임직원 복지 지원) 임직원 금융 우대 및 기타 서비스

-  (금융 우대) 임직원 예·적금, 대출 등 금리 및 한도 우대사항

-  (기타 서비스) 제안사의 차별화된 임직원 복지 서비스 제시

◦ (협력사업) 기업간 상생협력, 농어촌· 지역사회 공헌 활동 등 재단과 협력가능한 사업 제안

4	제안사항 안내

제안서 제출

◦ 제출기간 및 장소 : 공고문에서 정한 바에 따름

◦ 제출서류

-  제안참가신청서 1부

-  제안서, 제안요약서(발표자료) 각 8부 및 증빙자료 일체(원본파일은 USB 제출)

-  서약서 및 청렴계약이행서약서 각 1부

-  법인인감증명서, 법인등기부등본 각 1부(최근 3개월 이내 발행)

-  위임장 1부, 사용인감계(필요시) 1부

* 대리인 제출 시 재직증명서, 위임장 제출

-  사업자등록증(사본) 1부

제안조건

◦ 본 제안에 참가하고자 하는 자는 공고내용을 완전히 숙지하여야 하며 이를 숙지하지 못한 책임은 제안사에게 있음

◦ 본 제안과 관련되어 제출된 자료는 일체 반환하지 않으며 본 제안에 따른 비용은 제안사가 부담함

◦ 재단은 협상 시 추가제안 및 추가 자료를 요구할 수 있으며 제출된 자료는 제안서와 동일한 효력이 있음

◦ 제안서의 내용은 사업자로 선정된 후 약정서에 명시되지 않더라도 약정서와 동일한 효력을 가지며, 약정서 사항과 제안서의 내용이 상이한 경우에는 약정서 사항이 우선 적용됨

◦ 제안사는 제안서의 모든 기재사항을 객관적으로 입증할 수 있는 관계서류를 첨부하여야 하며, 입증을 하지 못하거나 허위로 작성된 사실 발견 시에는 평가대상에서 제외됨

◦ 제안서의 내용이 허위로 작성한 사실이 발견되거나 제안내용을 제대로 이행하지 못할 경우 재단은 협약을 해지할 수 있으며, 아울러 제안사는 일체의 손해배상책임을 져야 함

◦ 본 제안은 공동수급 및 하도급을 주거나 제3자에게 양도할 수 없음 (단, 필요시 재단의 승인을 받아야 함)

◦ 사업을 수행함에 있어 부실, 조잡 또는 부당하게 하거나, 부정한 행위를 한 사업자는 향후 참여에 제한을 받을 수 있음

◦ 본 제안과 관련된 업무를 수행하면서 취득한 정보는 본 제안목적 이외 사용 및 제3자 제공이 불가하며, 비밀을 유지하여야 함

제안서 작성방법

◦ 제안서는 A4규격(한글, MS-Office 등), 제목, 목차 제외 30쪽 이내 분량으로 작성하고, 증빙자료는 별도 제출(별첨 및 보완자료 제출금지)*

◦ 제안요약서는 발표평가 발표자료로 활용예정이므로 PowerPoint, PDF 등 발표에 적합한 형태 권장

◦  제안서는 반드시 한글로 작성하되 사용된 영문약어는 풀어서 기술하며, 기술적인 용어에 대해서는 각주를 달아 설명함

◦  제안내용은 명료하게 작성하여야 하며“가능하다”,“동의한다”,“고려한다” 등의 모호한 표현은 평가에서 불가능한 것으로 간주함

◦  작성지침 항목 중 해당 사항이 없는 경우에는 해당 항목을 임의 삭제하지 말고 “해당사항 없음”으로 기술함

◦  제안서의 기재내용은 사실과 일치하여야 하며, 발주기관이 요청하지 않는 한 수정, 삭제, 추가, 대체할 수 없고, 계약 체결 시 계약조건 일부로 간주함

◦  제안요청서에 기술되지 않았어도 본 사업을 추진하는데 있어 필수적이라고 판단되는 사항은 제안 범위에 포함하여 제안함

◦  제안서의 모든 기재사항은 객관적으로 입증할 수 있어야 하며, 입증을 못하거나 허위로 작성된 사실 발견 시는 평가대상에서 제외하거나, 사업자 선정에서 취소됨

◦  제안서는 목차에 따라 작성함을 원칙으로 하며, 제출된 제안서의 기재내용은 발주자의 동의 없이 수정·삭제·추가 할 수 없으며, 제출된 서류의 기재사항 누락과 기재내용이 상이하여 발생된 불이익은 제안사가 감수해야함

5	평가 및 선정방법

□ 평가방법

◦  평가 기본방침

-  객관성과 공정성을 기준으로 투명한 절차를 적용하여 사업자 선정

-  공정성 및 투명성 확보를 위해 자금운용위원회에서 제안사가 제출한 제안서를 검토 후, 평가지표를 기준으로 평가

◦  (평가방법) 발표 평가(20분 발표, 20분 질의, 평가 일정은 추후 안내)

-  (정량평가(40점)) 제안사가 제출한 객관적 자료를 바탕으로 평가 실시

-  (정성평가(60점)) 제안서 검토를 통한 평가 실시

□ 선정방법

◦ 평점 68점 이상인 제안사 중 평점 고득점 순으로 우선 협상대상자를 선정

* 단일 응찰의 경우, 자금운용위원회 제안서 평가 점수 68점 이상이면서 자금운용위원 과반수가 선정에 찬성할 경우 우선 협상대상자로 선정

-  정성평가는 최고점과 최저점을 제외한 나머지 평가위원의 점수의 평균값으로 산정

* 최고 또는 최저점수가 2개 이상일 경우 1개만 제외

-  최종 평가점수가 동일한 경우에는 제안서 평가항목 중 배점이 큰 평가항목에서 높은 점수를 얻은 제안사를 우선*으로 함

* 우선 순서 :  자금운용 및 집행·입출금, 행정지원 → 운용시스템 구축 및 유지보수 → 임직원 복지 지원 및 협력사업 등 → 재무상황 → 법인카드 발급 및 사용관리

-  우선협상대상자와 추가협상(과업내용 등)을 통해 협약 체결, 협상결렬 시 차순위 대상자와 협상 가능

□ 평가지표

◦ 정량 평가지표(40점)

구분

평가항목

평가기준

배점

재무상황

1. 자기자본 비율(BIS)

◦ 최근 3년간(’20년 ~ ’22년) 평균 자기자본 비율

구분	15.0%이상	14.0%이상	13.0%이상	13.0%미만
평점	5.0	4.0	3.0	2.0

5.0

2. 부실채권 비율(NPL)

◦ 최근 3년간(’20년 ~ ’22년) 평균 부실채권 비율

구분	1.0%미만	1.2%미만	1.4%미만	1.4%이상
평점	5.0	4.0	3.0	2.0

5.0

합계

10.0

자금운용 및 집행·입출금, 행정지원

1. 현금성 자금 운용 금리

◦ 보통예금에 대한 제시금리 비교

구분	1순위	2순위	3순위	4순위 이하
평점	5	3	1	0

※ 제안사업자 간 상대평가, 제시 금리가 동일한 경우 같은 순위 평점 부여

5.0

◦ 수시입출금식 예금(MMDA)에 대한 제시금리 비교

구분	1순위	2순위	3순위	4순위 이하
평점	10	7	4	1

※ 제안사업자 간 상대평가, 제시 금리가 동일한 경우 같은 순위 평점 부여

10.0

2. 유동성 자금 운용 금리

◦ 정기예금에 대한 제시금리(3개월물) 비교

구분	1순위	2순위	3순위	4순위 이하
평점	5	3	1	0

※ 제안사업자 간 상대평가, 제시 금리가 동일한 경우 같은 순위 평점 부여

5.0

◦ 정기예금에 대한 제시금리(6개월물) 비교

구분	1순위	2순위	3순위	4순위 이하
평점	5	3	1	0

※ 제안사업자 간 상대평가, 제시 금리가 동일한 경우 같은 순위 평점 부여

5.0

◦ 정기예금에 대한 제시금리(12개월물) 비교

구분	1순위	2순위	3순위	4순위이하
평점	5	3	1	0

※ 제안사업자 간 상대평가, 제시 금리가 동일한 경우 같은 순위 평점 부여

5.0

합계

30.0

◦ 정성 평가지표(60점)

구분	평가항목	평가기준	배점
자금운용 및 집행·입출금, 행정지원	3. 집행 · 입출금	◦ 입·출금 업무 효율성 도모 및 지점의 근접성 및 원거리 업무 제공 방안	2.5
		◦ 전담창구(직원) 지정 및 방문업무 등에 지원 방안	2.5
		◦ 금융 수수료 면제 제공 정도	2.5
	4. 행정지원	◦ 재단 감사 수행, 시급성을 요하는 요청자료 등에 대한 적시 제공 방안	2.5
합계			10.0
법인카드 발급 및 사용관리	1. 법인카드 업무	◦ 회계구분별/용도별 법인카드 발급 및 재발급 관리 및 클린카드 및 하이브리드 기능이 탑재된 공공기관용 법인카드 제공	2.5
		◦ 실시간 조회, 이상거래 알림 등 실시간 모니터링 시스템 제공 방안 및 전용 콜센터 운용 방안	2.5
	2. 법인카드 혜택	◦ 법인카드 관련 수수료 제공 정도	2.5
		◦ 법인카드 포인트 적립 제공 정도	2.5
합계			10.0
운용시스템 구축 및 유지보수	1. 상생기금 시스템 구축 및 유지보수	◦ 상생협력기금 시스템 구축 및 제공 방안	10.0
		◦ 기존 내‧외부 시스템과 은행 시스템 연계 범위 및 자체 이체기능 구현 방안 등	5.0
		◦ 시스템 유지보수 관리 - 시스템 안정성, 고도화, 유지보수 지원 - 금융사고 예방 및 전산보안 관리 방안	2.5
	2. 경영정보 시스템 구축·연계 및 유지보수	◦ 협력재단 - 은행간 시스템 구축·연계 방안	2.5
		◦ 시스템 유지·보수 계획 및 유지·보수 인력 등 지원 방안	2.5
		◦ 입출금 오류 방지 등을 위한 시스템 안정화 및 금융사고 예방을 위한 전산 보안 강화	2.5
합계			25.0
임직원 복지 지원 및 협력사업	1. 임직원 복지지원	◦ 임직원 예·적금 금리 우대사항	5.0
		◦ 임직원 신용, 주택 담보 대출 금리 및 한도 우대사항	5.0
		◦ 기타 임직원 복지 서비스 제공 정도	2.5
	2. 협력사업	◦ 기업간 상생협력, 농어촌·지역사회 공헌 활동 등 재단과의 협력 방안	2.5
합계			15.0

【참고】 정성평가 배점기준

기준 배점	매우우수	우수	보통	미흡	매우미흡
10점	10.0	8.0	6.0	4.0	2.0
5점	5.0	4.0	3.0	2.0	1.0
2.5점	2.5	2.0	1.5	1.0	0.5

6	제안서 제출 서류 및 서식

□ 제안서 제출 서류

구분	목 록	활용서식 (제안요청서 참고)
1	제안참가신청서	별지 서식 1
2	제안서, 제안요약서(발표자료) 각 8부 및 증빙자료 일체 * 인쇄물 8부 및 파일은 USB에 저장하여 제출	별지 서식 2
3	서약서	별지 서식 3
4	법인인감증명서	-
5	법인등기부등본	-
6	위임장 * 대리인 제출 시 재직증명서, 위임장 제출	별지 서식 4
7	사용인감확인서 * 필요시 제출	별지 서식 5
8	사업자등록증 사본	-

【별지 제1호 서식】

제안 참가 신청서
신청인	법 인 명		법인등록번호
	대 표 자		사업자등록번호
	전화번호		팩 스 번 호
	주 소
담당자	본 제안서에 관한 일체의 권한을 다음의 자에게 위임 합니다. 담당자 성 명 : 생 년 월 일 : 직 책 : 근 무 처 : 연 락 처 : (휴대폰)
본인은 귀사의 예치기관 사업자 선정에 참가 하고자 제안요청서의 모든 내용을 승낙하고, 첨부의 서류와 함께 제안서를 제출 합니다. 첨부서류 : 1. 제안서 및 제안요약서 각 8부 및 증빙자료 일체 2. 서약서 1부 3. 법인인감증명서 1부 4. 법인등기부등본 1부 5. 위임장(필요시) 1부 6. 사용인감확인서(필요시) 1부 7. 사업자등록증(사본) 1부 끝. 2023년 월 일 회 사 명 : 대 표 자 : (법인인감날인) 대·중소기업·농어업협력재단 사무총장 귀하

【별지 제2호 서식】

접수번호	원/사본

※ 기재하지 말 것

대·중소기업·농어업협력재단

예치기관 사업자 공모

제   안   서

원본/사본

상기 선정 공고에 대한 제안서를 붙임과 같이 제출하며, 동 제안서의 내용에 따라 성실하게 과업을 수행할 것을 약속합니다.

2023.    .     .

업체명:
주 소:
대표자:		(직인)
사업책임자(PM) :		(인)

대·중소기업·농어업협력재단 사무총장 귀하

Ⅰ. 일반사항

1. 회사개요

◦ 회 사 명 :

◦ 설립일자 :

◦ 대표이사 :                (취임일자 기재)

◦ 자 본 금 :                (제안서 제출일 현재)

◦ 임직원수 :                (제안서 제출일 현재)

◦ 지 점 수 :                (제안서 제출일 현재)

2. 재무상황

◦ 최근 3년간 평균 자기자본 비율(BIS)

구분	2020년	2021년	2022년	평균
BIS비율

* 비율은 “소수 첫째자리까지 기재(둘째자리에서 반올림)”하되, 금융감독원 공시자료 기준

◦ 최근 3년간 평균 부실채권 고정이하 여신 비율(NPL)

구분	2020년	2021년	2022년	평균
NPL비율

* 비율은 “소수 첫째자리까지 기재(둘째자리에서 반올림)”하되, 금융감독원 공시자료 기준

Ⅱ. 자금운용 및 집행·입출금, 행정지원

1. 현금성 자금 및 유동성 자금 운용금리

(단위 : 연 %)
예금구분		금리(기준금리는 공고일 기준)
		기준금리(A)	우대금리 (B)	제시금리(A+B)	비고
보통예금
수시입출금식 예금 (MMDA)
정기 예금	3개월
	6개월
	12개월

* 소수점 둘째자리까지 기재(소수점 셋째자리에서 반올림)

< 운용금리 제시 기준>

구분(유동성)	금융상품	운용조건
현금성 자금 (수시 입출)	MMDA	연간 평균잔고(MMDA + 보통예금) 10억원 이상 ~ 1,000억원 이하 유지 조건 제시금리 제안 * 제시금리 = 기준 금리(한국은행) + 우대금리
	보통예금
유동성 자금 (1년 미만)	정기예금	정기예금 1계좌당 10억원 이상 ~ 100억원 이하 예치 조건 제시 금리 제안(3개월, 6개월, 12개월물 단위로 제안) * 제시금리 = 기준금리[KORIBOR(3개월 ~ 12개월물)] + 우대금리

* 기준 금리는 공고일 기준으로 기재하고, 우대금리는 약정기간 동안 동일하게 유지해야함

2. 집행·입출금 지원

◦ 자금집행 등 업무 지원 범위

◦ 입․출금 업무 효율성 도모 방안

◦ 재단과의 접근성(재단 주소 : 서울시 중구 퇴계로 173)

본점 外 담당 지점 현황
지점명	인원	소 재 지	편도거리(km)
◦◦은행(◦◦◦지점)	00명

◦ 원거리 업무 제공 방안

◦ 전담 창구/직원 지정 및 방문업무 등 업무지원 방안

◦ 금융 수수료 면제 제공 정도

구분	조건	비고
인터넷뱅킹 이용수수료	면제 또는 할인율 기재
ATM 이용수수료(당행/타행)	″
국내·해외 송금수수료(타행포함)	″
환전 수수료	″
통합자금관리시스템 이용수수료	″
예금잔액증명서 등 각종 서류발급 수수료	″
가상계좌 이용 수수료	″
펌뱅킹 수수료	″
기타	″

* 추가적인 혜택 제공 사항이 있을 경우, 칸을 추가하여 작성 가능

3. 행정지원

◦ 재단 감사 수행 등 시급성을 요하는 요청자료 등에 대한 적시 제공 방안

Ⅲ. 법인카드 발급 및 사용관리

1. 법인카드 업무

◦ 회계구분별/용도별 법인카드 발급 및 재발급 관리 방안

◦ 클린카드 및 하이브리드 기능이 탑재된 공공기관용 법인카드 제공 여부

◦ 실시간 조회·이상거래 알림 등 실시간 모니터링 시스템 제공 방안

◦ 전용 콜센터 운용 방안

2. 법인카드 혜택

구분	내용	비고
카드 사용현황 SMS 전송	면제 또는 할인율 기재
제반수수료 (연회비, 재발급수수료 등)	면제 또는 할인율 기재
클린카드/하이브리드 기능 발급 여부
하이패스카드 등 용도별 발급 여부
법인카드 포인트 적립률	적립률 기재
기타

* 추가적인 혜택 제공 사항이 있을 경우, 칸을 추가하여 작성 가능

Ⅳ. 운용시스템 구축 및 유지 보수

1. 상생기금 시스템 구축·연계 및 유지보수

◦ 대·중소기업 상생협력기금 시스템 구축 및 제공 방안

* 시스템 사전 구축‧지원을 통해 협약개시일에 재단이 바로 사용할 수 있도록 제공

- (자금관리 시스템 구축) 상생협력기금 자금 처리(입‧출금 등)를 위한 자체 회계처리 기능 지원

* 재단에서 활용중인 기존 내‧외부 시스템 연계 및 은행 시스템 연동을 통한 자체 이체기능 구현 必, 실시간 데이터 연동을 통한 금융거래 내역 확인 必

** 중소기업 여부 확인, 매입세금계산서(국세청) 등 증빙서류 검증 기능 포함

- 국세청 신고를 위한 세무‧회계 데이터 관리 기능

* (전자) 기부금영수증 발급, 각종 통계자료 추출 및 엑셀‧한글(HWP) 변환 기능

- 자금 및 기금사업 운용 현황 및 통계자료 추출

- (사업관리 시스템 구축) 사업별‧기업별 상생협력기금 출연‧지원 현황 조회 기능

- 상생협력기금 관련 사업 업무 프로세스 처리 기능 지원

* 출연 신청‧과제 심사‧지급 심사 등 일련의 업무처리(증빙파일 업로드 기능 必) 및 관련 통계자료 추출 등

- 상생협력기금 안내 기능 구축

* 기금안내, 소식, 현황 등 상생협력기금 관련 정보제공 및 고객 지원(그래픽 차트별 화면 구현 및 기금 집행 경과율 관리화면 구현 등) 등의 업무처리 기능

◦ 상생협력기금 시스템 제공 이후 관리(유지보수 포함) 지원 방안

- 지속적 기술 지원 및 시스템 장애 예방‧신속한 복구를 위한 효과적인 대응 체계 유지 등

- 상생협력기금 시스템 안정화를 위한 모니터링 직원 또는 콜센터 연계 등 업무지원 등

2. 경영정보 시스템 구축·연계 및 유지보수

◦ 재단 - 은행간 시스템 구축·연계 방안

※ 시스템 구축·연계 개발 예산·인원·기간, 기존 프로그램과의 호환·데이터 이관 방법, 세무조사 및 감사기관 자료 제출 등 필요시 1년이 지난 사용 건에 대한 데이터 제공 방법 등을 기재

- 지원금 지급 등 재단 지원사업 이체업무 수행을 위한 전문전송, 결과조회, 잔액조회, SMS 알림 등 시스템 구축·연계 지원

* 기존 프로그램과의 호환·데이터 이관 방법 등 제시

** 가상계좌, 펌뱅킹, CMS 등 재단 시스템의 안정적 전환을 위한 제반업무 일체

- 법인카드 거래정보의 실시간 제공(승인‧매입‧청구 등 기준별 조회) 및 타사 카드(특수목적카드)의 거래정보 포함 여부

※ 예금잔액증명서, 법인카드영수증 등 관련 증빙 출력의 용이성 등

- 재단 사업비 정산/결산 등에 필요한 업무, 연계시스템 개발/운영관련 IT인력 지원

◦ 시스템 유지·보수 계획 및 유지·보수 인력 등 지원 방안

- 유지보수·장애대응 계획 수립 및 지원 방안

-  유지보수 전담반 구성, 지원 시기(정기, 상시) 등 업무 내용

◦ 자금이체·입출금 오류 방지 등을 위한 시스템 안정화 방안

◦ 금융사고 예방을 위한 전산 보안 강화 방안

Ⅴ. 임직원 복지 지원 및 협력사업 등

1. 임직원 복지지원

◦ 임직원 예·적금 및 대출 금리 및 한도 우대사항

(단위 : 벡만원, 연 %)
구분	금리
	기준금리 (A)	우대금리 (B)	제시금리 (A+B)	비고	대출 한도
예금(12개월물)
적금(12개월물)
신용대출(12개월물)
주택담보대출(30년물)

＊ (기준금리) COFIX, KORIBOR, MOR 등을 의미하며, 적용 기준 금리를 식별할 수 있도록 기재

＊ (우대금리) 기준금리를 제외한 은행에서 제시한 추가 금리를 의미(약정기간 동안 상시 적용되어야함)

＊ (비고) 우대금리 및 한도 제공을 위한 별도 조건이 있을 경우 작성

◦ 기타 임직원 대상 타행수수료 면제, 문화생활 등 복지지원 방안

2. 협력사업

◦ 기업간 상생협력, 농어촌·지역사회 공헌 활동 등 재단과의 협력 방안

【별지 제3호 서식】 서약서

서  약  서

대·중소기업·농어업협력재단 「예치기관 사업자 선정」을 위한 제안서 작성 제출과 관련하여 다음 사항을 준수할 것임을 서약합니다.

- 다     음 -

1. 제안서 및 증빙서류는 실행이 가능한 사항만 기재하였고, 만일 사실과 다르게 작성된 사실이 발견될 경우 업체 선정에서 제외되거나, 업체 선정 후 허위 사실이 확인되어 선정이 취소되는 경우에 일체의 이의를 제기하지 않겠습니다.

2. 본 제안서 제출과 관련하여 제안서 제출 요청사항, 평가기준 등에 관한 모든 사항을 충분히 숙지하고 있으며, 평가결과 등 귀 기관의 결정사항을 존중하고 이의를 제기하지 않겠습니다.

3. 예치기관 선정을 위해 제출된 서류는 일체 반환청구를 하지 않으며, 제안서의 불이행으로 인하여 불이익이 발생하여도 감수하겠습니다.

4. 제안서 작성 시 알게 된 귀 기관의 내부정보를 타사에 누설하지 않겠으며, 이를 위반하여 발생되는 제반사항에 대해 책임을 지겠습니다.

2022년     월     일

주    소 :

업 체 명 :

대 표 자 :                 (인감날인)

대·중소기업·농어업협력재단 사무총장 귀하

【별지 제4호 서식】위임장

위  임  장

[대리인]

성         명 :

주민등록번호 :

주        소 :

권한 위임의 범위 : 대·중소기업·농어업협력재단 예치기관 선정 업무

상기의 자를 대리인으로 정하고 상기의 권한 범위내에서 본인의 권리를 위임합니다.

년      월      일

[위임인]  ○ ○ ○ ○ ○ ○

주  소

대표자   ○ ○ ○ (인)

【별지 제5호 서식】사용인감 확인서

사 용 인 감 확 인 서

법  인  명 :

사업자번호 :

주      소 :

	법인인감		사용인감

상기의 사용인감을 대·중소기업·농어업협력재단 예치기관 사업자 선정 업무에 한정하여 법인인감을 대신하여 사용함에 동의합니다.

년      월      일

기업명